Réaliser un dossier caisse de retraite

Réaliser un dossier caisse de retraite

Dernière mise à jour :  vendredi 08 décembre 2023

Si vous avez besoin de cette aide administrative, une auxiliaire de vie care manager réalisera le montage du dossier.

Les caisses de retraite

Réalisation du dossier

Quel que soit votre ou vos régime(s) de retraite, les pensions de retraite de base ne sont pas accordées automatiquement. Il faut en faire la demande. Pour que la demande soit effective au moment du départ en retraite, il faut envoyer la demande et les pièces justificatives associées à votre caisse de retraite entre 4 et 6 mois avant la date d’effet.

Pour bien préparer votre départ en retraite, il est nécessaire de préparer la liquidation de votre ou de vos pension(s) de base : estimation des montants, validation de toutes les périodes d’assurance, préparation de la demande et des pièces justificatives associées…

Les documents généralement nécessaires sont :

  • Un formulaire de demande de retraite dûment rempli et signé

  • Une photocopie de votre carte nationale d’identité, du passeport ou du titre de séjour en cours de validité, etc.

  • Un document qui prouve votre nationalité (copie d’acte de naissance avec filiation, livret de famille, etc.)

  • Une photocopie de votre dernier avis d’imposition ou bien une copie de l’avis de situation déclarative à  l’impôt sur le revenu

  • Un Relevé d’Identité Bancaire (RIB)

  • Les bulletins de paie de la dernière année d’activité ou bien une attestation rédigée et signée par l’employeur

Je remplirai avec votre aide le formulaire et je vais vous l’envoyer pour que vous puissiez le signer, ensuite vous me l'enverrez signé afin que je puisse le transmettre à votre caisse de retraite

Je ferai la transmission en ligne via votre espace personnel et je ferai également un envoi par courrier à votre caisse de retraite.

Les modalités de versement et réception de la notification

La notification de retraite est transmise à la caisse primaire d’assurance maladie (Cpam). Cependant, en l’absence de remboursement des dépenses de soins et de vos ayant-droits (conjoint, enfants à charge), vous devez adresser une photocopie de ce document à votre Cpam.

Il existe des caisses primaires pour le régime de base et des caisses complémentaires pour les prestations s’ajoutant aux caisses primaires.

En France, il existe 35 caisses de retraite entre caisses de base et les caisses complémentaires. En moyenne, les assurés cotisent à 2,3 caisses de retraite différentes durant leur carrière en raison de plusieurs affiliations (régime de base + complémentaire) ou de changement de profession.

Le rôle des caisses de retraite est défini par le Code de la sécurité sociale. Elles sont chargées :

  • D’assurer l’information et le conseil des assurés

  • D’élaborer la politique d’assurance vieillesse du régime de retraite

  • De procéder au financement de l’assurance retraite et veuvage

  • De promouvoir une action sanitaire et sociale pour les assurés

  • D’assurer des actions de prévention ou d’accompagnement personnel

Régimes de base et complémentaires

Les 35 caisses de retraite françaises comptent 55 millions d’adhérents :

  • 12 millions de retraités

  • 40 millions de personnes cotisant pour leur droits

  • 1,5 million d’entreprises 

  • 2,5 million de particuliers employeurs cotisants

Les caisses de retraite gèrent la branche vieillesse de la sécurité sociale. Les principaux régimes de retraite sont :

  • La caisse nationale d’assurance retraite (CNAV, CARSAT, etc.) pour les salariés du secteur privé.

  • La MSA (Mutualité sociale agricole) pour les salariés et exploitants du secteur agricole.

  • Les caisses de retraite du secteur public : CNRACL, régimes spéciaux de la SNCF, etc.

Le régime de base assuré par ces caisses primaires est complété par les prestations des caisses complémentaires. Les principales sont :

  • L’Agirc-Arrco pour les salariés et cadres du secteur privé

  • L’Ircantec pour les salariés non titulaires du secteur public

  • La RAFP, caisse complémentaire de la fonction publique.

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